Du lærer at oprette et årligt budget på et Excel -regneark, der er følsomt for mange indkomstskatteplan A -specificerede fradrag, samt skema C for en lille virksomhed (som i disse dage gælder for mange mennesker). Det medfølgende eksempel er primært designet til et par på halv pension, begge arbejder; det omfatter således regnskaber for yngre og ældre borgere, der er relevante for deres inklusioner og fradrag på deres årlige 1040 og statslige selvangivelser. Hvis du følger nedenstående trin for at oprette dit budget, kan du justere input afhængigt af dine behov og oprette en plan, der passer til din specifikke sag.
Trin
Trin 1. Åbn Excel
Dobbeltklik på det grønne X på docken, eller åbn mappen Programmer og derefter Microsoft Office-mappen, før du klikker på Excel.
Trin 2. Åbn en ny projektmappe
Navngiv det øverste regneark til venstre, "Faktiske".
Trin 3. Indtast datoen 01/31/16 eller det aktuelle år i celle B1, hvis det er andet end 2015
Trin 4. Vælg celleområde B1: M1
Rediger> Udfyld> Dataserie for rækker> Måned> Trinværdi 1> OK
Trin 5. Vælg kolonner B: N, højreklik, og tryk på "Format celler"
Vælg "Custom" under fanen Nummer. Vælg $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 med kolonnebredde 1.
Trin 6. Vælg område B1: N1, højreklik, og tryk på "Format celler
". Vælg indstillingen" Brugerdefineret "under fanen Nummer. Vælg mmmm.
Trin 7. Indtast etiketten År-til-dato i celle N1
Trin 8. Indtast formlen i celle N4 = sum (B4: M4)
Derefter Rediger> Kopier formlen og Rediger> Indsæt den i celleområde N4: N110.
Trin 9. Indtast følgende etiketter i cellerne A1: A110
De skal dække alle de budgetposter, du har brug for:
- ÅRSBUDGET
-
INDKOMST:
- Kilde 1 - Nettolønning (er), ekskl. skatter, 401K osv.
- Kilde 2 - Tillidsindkomst
- Kilde 3 - Udbytteindkomst
- Kilde 4 - Renteindtægter, eksklusive besparelser
- Kilde 5 - Skema C Indkomst
- Kilde 6 - Huslejeindkomst
- Kilde 7 - Anden indkomst fra investeringer/andet
- Kvittering for refinansiering (REFI)
- Diverse Indkomst (værftssalg osv.)
- Andre aktiver solgt for kontanter
- Andre aktiver solgt til kontante afdrag
- Gaver konverteret til kontanter
- TOTAL INDKOMST
-
BESPARELSESBESKRIVELSE:
- Begyndende balance
- Tilføj: Fra kilde 1 - 401K/andet, der kan trækkes tilbage
- Tilføj: Almindelige og andre opsparingsbidrag
- Fradrag: Udbetalinger (ny tillid: gevinst, salg af bolig)
- Tilføj: Rente optjent
- Fradrag: Gebyrer og gebyrer
- Afsluttende balance
-
PRINCIPAL og MULIGHEDER:
- Tillidsbalance
- 401K/pensionsbalance, der ikke kan trækkes tilbage
- Andre "uberørbare" hovedbalance (r)
- Aktieoptioner, Uudnyttet, til estimeret markedsværdi
- TOTAL PRINCIPAL og MULIGHEDER
- I ALT SPAR, PRINCIPAL og MULIGHEDER
-
Aktietillæg og udgifter:
- Hjem - Realrente / husleje, m / REFI int.
- Hjem - Egenkapital, reparationer og forbedringer, m/ REFI Princ.
- Ombygning
- Tag
- Indkørsel
- Hjem - Vedligeholdelse
- Yardcare & Render Vedligeholdelse
- Vedligeholdelse af spildevand
- Bolig- Ejendomsskat
- Hjem - Forsikring
- Hjem - Andet realkreditrelateret eksp.
- Hjem - Udlejning af portionsforbedringer og reparationer
- Hjem - Vedligeholdelse af portionsudlejning
- Hjem - Udlejning Portion Ejendomsskat
- Hjem - Udlejningsportionsforsikring
- Hjem - Udlejningsportion - Anden udgift
- Automatisk betaling (r) - renter
- Automatisk betaling (er) -Kapital
- Bilforsikring m/ dagligvarer Transport
- Auto Gas - m/ dagligvarer Transport
- Auto Oil & Maint. m/ DagligvarerTransport
- Bilreparationer m/ dagligvarer Transport
- Autolicens, gebyrer, udgifter til registrering
- Automatisk afskrivning/forældelse
- Sys: Mac'er, telefon, tv, printerblæk & Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Andet teknisk tilbehør
- Sys: Afskrivning/forældelse
- Forbrugsvarer
- Dagligvarer, Rx & Comestibles (ikke fradragsberettiget)
- Flytteudgift
- Kreditkort - Rentebetalinger
- Langfristede låneafdrag, f.eks. Educatnl. Princ.
- Langfristede låneafdrag, renter
- Afdrag på kortfristede lån, hovedstol
- Kortsigtede låneafdrag, renter
- Hjælpeprogrammer: Affald og genbrug
- Forsyninger: Gas og el
- Forsyninger: Vand
- Medicinsk: Transport, test og procedurer
- Tandlægning: inklusive transport
- Vision og briller, m/ transport
- Kronisk tilstandsrådgivning, m/ transport
- Juridiske gebyrer/indehaver osv.
- Andre professionshonorarer, kontingenter, abonnementer, Mmbrshps
- Karriere/Professionelt bibliotek +/eller Software, Aids
- Uddannelses- og uddannelsesudgifter, der ikke refunderes
- Donationer: Kirke og andre skattefradragsberettigede
- Donationer: Ikke fradragsberettiget
- Gaver
- Sched. C - Regnskabs- / bogføringsudgift
- Sched. C - Lønudgifter
- Sched. C - Produktion og Pkg'g -udgifter … eller
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / fragt / S&H og postafgifter
- Sched. C - Admin, Sys & Communications -udgifter
- Sched. C - Mktg / Salgsfremmende / Salgsomkostninger
- Sched. C - Udgifter til forplejning og underholdning
- Sched. C - Rejseudgift
- Sched. C - Udgifter til vedligeholdelse af faciliteter
- Sched. C - Licenser, gebyrer, udgifter til registrering
- Sched. C - Andre internetudgifter
- Sched. C - Andre udgifter
- Andre skattefradragsberettigede udgifter
- Andre ikke-fradragsberettigede udgifter
- Diverse udgifter (= forbrugsvarer?)
- Aktietillæg og udgifter:
-
ÅRLIG BUDGETOPGAVE:
- Kontanter ved hånden: OVER (KORT), begyndelsessaldo
- Total indkomst
- MINDRE: Regelmæssigt besparelsesbidrag
- TILFØJ: Udbetalinger fra opsparing (undtagen nyt hjem)
- MINDRE: Aktietillæg og udgifter
- Kontanter ved hånden: OVER (KORT), slutbalance
- (Bemærk: hvis du er KORT pr. Dit budget, skal du bruge mindre, få et lån og/eller tjene flere penge.)
Trin 10. Gør regnestykket
Følg undersektionsinstruktionerne for januar om, hvorvidt alle elementerne i en undersektion skal tilføjes (f.eks. INDTÆKNING eller SPARING) eller trække nogle fra. Derefter bringes undersektionens total eller linjepost ned til det årlige budgetoverslag i bunden, og der tilføjes eller trækkes i overensstemmelse hermed - forsigtig, nogle tilbageføres fra opsparing, fordi et bidrag til opsparing er et fradrag fra Cash on Hand, og et tilbagetrækning fra besparelser tilføjer til Kontanter ved hånden.
Trin 11. Kopier januarformlerne til kolonner C: N
Trin 12. Klik på Rediger> Flyt eller kopier ark
Når du har din kopi, skal du omskrive den Budget. Lav igen en anden kopi af det faktiske ark og tituler det OVER (KORT). Træk dine faktiske værdier fra budget for at nå frem til OVER (KORT) ved at klikke i celle B4 i OVER (KORT) og indtaste formlen = Budget! B4-Faktiske! B4.
Trin 13. Kopier og indsæt denne formel fra celle B4 til celleområde B4: N110
Ryd eventuelle tomme rækker, du måtte have indsat, så du ikke ender med rodede nuller.
Trin 14. Husk, at hvis du indsætter eller sletter en linjepost på Faktiske eller Budget, skal du også indsætte eller slette den samme række på begge de to andre ark og justere formlerne i overensstemmelse hermed
Trin 15. Overvej noterne til dette eksempel:
- Dette par / denne familie modtager mindst 1 lønseddel, sandsynligvis mindst 2.
- De har også en supplerende tillid tilbage til dem.
- De har andre investeringer og er ret sparsomme.
- De ejer en lille virksomhed, de rapporterer om skema C i formular 1040.
- De ejer deres eget hjem og lejer et værelse ud for også at supplere deres indkomst; lejeren laver også husarbejde og madlavning osv. i stedet for kontantleje.
- De har for nylig refinansieret deres hjem for at drage fordel af lave renter og lave en ombygning, indkørsel og reparation af taget.
- Refi var imidlertid ikke så meget, som de ville, så de har solgt værft og også solgt nogle fritidskøretøjer og deres ungdoms aktiver-de er halvpensionerede-og de solgte også en af deres to biler. De vil enten købe et mindre hjem eller trække sig tilbage til et seniorsamfund - de har dog ikke besluttet hvilket endnu.
- De har dog opbygget et retfærdigt "redeæg", som de gerne vil undgå at trække ned fra så længe som muligt.
- Så nu betaler en af dem en ven for at transportere hende til læge- og tandlægeaftaler, indkøb af dagligvarer osv., Og det hele blev udarbejdet på kilometertal, med beløb indregnet til reparationer, forsikring og gebyrer osv.
- Selvom hendes mand arbejdede og hjalp hende med at drive den lille virksomhed, gik hun tilbage til skolen og skal begynde at betale et uddannelseslån tilbage i år. Hans arbejdsgiver dækkede størstedelen af omkostningerne ved tekster og skolemateriel, men ikke den bærbare computer eller hjemmepc, han købte, som han også bruger i sin hjemmevirksomhed, og opbevarer et karrierebibliotek på og anden professionel software (som er fradragsberettiget over det, der blev refunderet af arbejdsgiveren).
- Parret har visse medicinske, visuelle og andre fysiologiske problemer - alle fradragsberettigede samt transporten til og fra kontorerne.
- Parret er aktivt politisk, men disse udgifter er i de fleste tilfælde ikke fradragsberettigede.
- Parret kræver hjælp til visse aspekter af bogføring og regnskab for den lille virksomhed, og de har også ansat en produktionsassistent på deltid, så de havde også brug for hjælp til at klare alle løn-, forsikrings- og personalemæssige spørgsmål.
- Det nye selskab vil operere delvist over internettet via et websted, som er under udvikling, mod et "engangsgebyr", som er fradragsberettiget.
- De planlægger at bruge Excel til at hjælpe med at budgettere både deres forretnings- og personlige økonomiske aktiviteter ved at kopiere disse konti til et andet og tredje regneark. Fanen eller regnearket til venstre indeholder Faktiske beløb, vil det midterste regneark indeholde Budget beløb, og regnearket til højre vil beregne forskellen som OVER UNDER) beløb. Med denne projektmappe, et pengestrømme -regneark, en balance og en resultatopgørelse får de den rapportering, de har brug for, ikke kun for at holde styr på deres forretning, men også tage alle fradrag på deres skatteformularer, som de er lovligt til berettiget, så længe de vedligeholder deres filer, regnskaber og kvitteringer i god orden.
- Du vil bemærke, at fordi dette dokument er designet til folk på halv pension, indeholder det mange skatteposter, der står over for andre mennesker med færre års arbejde bag sig (men mangler muligvis en kæmpe post som dagpleje), såvel som adressering mange af bekymringerne hos mange ældre borgere.
- Følgende er budgettet for det halvpensionerede par. Bemærk, at varer, der har en begyndelsessaldo og slutbalance, har begyndelsessaldoen overført til YTD -kolonnen yderst til højre, som ellers summerer på tværs, undtagen linjen Slutbalance, der summerer lodret. For det meste summeres kolonnen År til dato vandret. Månederne april til oktober er udfyldt, men skjult.
-
BUDGET TOP 160829_2 1 -
BUNDT TOP 2_1 -
NEDERSTE NEDER_21
Tips
- Det vil hjælpe dig med at få låneafskrivningsarkene for eventuelle lån, du optager, eller betalinger med en renterandel, du laver. Du kan også finde oplysninger om, hvordan du afskriver et lån i Excel via artiklen Forbered afskrivningsplan i Excel.
- 1 Det kan være en god idé at angive din bruttolønning og alle fradrag heraf, f.eks. hvis du har store fradragsberettigede medarbejderbidrag til en virksomheds sundhedsplan osv., eller du ønsker at holde styr på visse andre kontingenter / bidrag / tilbageholdelser osv. eller måske arbejdsgiverrefusion for uddannelsesudgifter, uniformer mv.
- 2 COGS = solgte varer = begyndende beholdning + køb = samlet tilgængeligt, færre: slutbeholdning = solgte varer pr. Enhedstype, dvs. er en jobordreproces. Freight Out tilføjes COGS, og salgsomkostningerne anslås (når kvoten for salgsretur er anslået) og returneres mod COGS, hvis din CPA giver råd om det, afhængigt af dit erfaringsniveau med returneringer. Fragt ind er en del af begyndelsesbeholdningsomkostningerne, hvis den absorberes af dig, køberen. Rabatter for vilkår, der tages, f.eks. "2% 10 dage, netto 30", fratrækkes kun, hvis den fulde pris vises i begyndelsesbeholdningen (du vil ikke dobbelt tælle de rabatter, der er taget - nogle virksomheder viser det i sektionen Finans, snarere end sektionen Omkostninger, da det er en ledelsesmæssig beslutning om pengestrømme). Omkostninger ved fremstillede varer består af råvarer, bearbejdning og færdigvaresporing, måske med tildeling af direkte og indirekte arbejdskraft, overhead osv. - se en nylig Omkostningsregnskabstekst og/eller tag en klasse og/eller få din revisor/CPA til at oprette processen og regnskabet for dig.
-
Du vil måske også bryde følgende udgifter ud:
- Recepter / Co -Pays - fradragsberettiget
- Uniformer og renseri - fradragsberettiget
- Tøjvask / renseri - ikke fradragsberettiget
